Cleo писал :" to apmēri droši vien jāmeklē APK

165.4 pants. Neziņošana par neparastiem un aizdomīgiem finanšu darījumiem

Par neziņošanu Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas dienestam par neparastu vai aizdomīgu finanšu darījumu -

darbiniekam, kura pienākums ir par to ziņot, uzliek naudas sodu līdz divsimt piecdesmit latiem." ЭТО относиться к к ответственности лица, которое обязано сообщать в соответствии со своими должгностными обязаностями. Но если Босс или фирма не подала информацию и не встала на учёт в СГД, то конкретных санкций, пока что, не предусмотрено настоящей редакцией закона.

Pilnīgs stulbums!!!

Es nejūtos tik gudra, lai varētu izpētīt vai tas ir neparasts vai aizdomīgs darījums! Nav man ne tik juridiskas izglītības nekā! Man varbūt pilnīgi visi darījumi šķiet neparasti - kaut vai šefa brauciens uz VIDu. Ko viņš tur darīs, ja visas atskaites EDSā nododas???

Андочка, так в законе же сказано, что назначенных стукачей нужно обучать, вот их и научат, что будет айздомигс, а что белое и пушистое:-)

Andaz, Согласно Закону, твоё начальство должно обеспечить создание системы внутреннего контроля.Создав систему внутреннего контроля субъект Закона предусматривает как минимум следующее Ст.7,ч.1 :

- порядок идентификации клента;

- порядок, согласно которому оцениваются клиент, его резиденция(регистрация), хозяйственная или индивидуальная дейтельность и риски, связанные с предоставлением таких услуг и совершением сделки;

- порядок и объём действий направленный на анализ клиента;

- порядок, в соответствии с которым производится надзор над сделкой клиента;

- порядок распознания сомнительной или фиктивной сделки клиента и процедура отказа от такой сделки;

- порядок и процедура хранения информации и документации, полученной в процессе анализа клиента !

Субъект Закона идентифицирует клиента и производит мониторинг сделки, если объём сделки или объём взаимосвязанных сделок эквивалентны € 15, 000 или больше.Ст.11,ч.2,п.1

Andaz, В процессе анализа клиента, субъект Закона проводит комплекс мер, которые включают:

- выяснение истинного выгодополучателя

- получение информации о цели сделки и её сущности

- надлежащее сопровождение сделки и надзор за ней

- обеспечение надлежащего хранения информации и документации, полученной в процессе анализа клиента и регулярная его актуализация.

Особое внимание субъект Закона обращает на:

- нетипично крупные сделки клиента, сложные сделки или взаимосвязанные сделки, которые не имеют достаточного экономического или правового обоснования;

- сделки, в которых участвуют лица из 3-х стран...

Если ты всё это сделала. то спи спокойно и не парься,когда придут - покажешь что ты произвела все необходимые мероприятия по идентификации клиента!

Дурдом - ромашка!

Получение требуемой информации о клиенте и ответственность клиента:

- для должного исполнения требований настоящего Закона, субъект Закона правомерен запросить клиента и клиент обязан предоставить информацию в объёме, необходимом для полного анализа клиента, в том числе о выгодополучателях,сделках клиента, хозяйственной деятельности выгодополучателях и клиентах, их финансового состояния, источники происхождения денежных и других средств.

Если субъект Закона не получит всю информацию о клиенте, требуемую в рамках этого Закона, то субъект Закона должен воздержаться от такой сделки или услуги.Ст.28,ч.1,2

Помоему всё понятно!:-D Короче. если что к шефу и под расписку - "подтверждаю операцию" подпись, дата, ШЕФ!

Если нехочет подписываться, то в тюрьму и точка, Шеф! Ха Ха Ха

Пора заказывать штампик "Проверено, мин нет!".

Ладно, Дамы и господины, есть и приятная новость - лазейка :

Права надзорных органов (в том числе СГД) Ст.47 :

.................. бла бла бла

и

- выпустить рекомендации субъектам Закона для надлежащего исполнения требований настоящего Закона.

Пост скриптум:

Согласно Ст.47,ч1,п.7 надзорные органы, в том числе СГД должны разработать и опубликовать рекомендации субъектам Закона, для надлежащего исполнения требований настоящего Закона.

Вот тогда-то, БЛИН, мы и сможем понять и сделать выводы, что на самом деле подразумевал Занонодатель под теми или иными нормами Закона.LOL

А мы, собственно, особо то и не торопились с его исполнениемLOL

Tt7, "мин нет" ?:-) что то на французиш смахивает, пахнет! ну в нашем деле все инструменты хороши, лишь-бы овцы были целы и волки сыты!LOL

Tt7, а по поводу не исполнения - я перелопатил З-н вдоль и поперёк, и сверху и снизу, и даже сзади!LOL Но санкций за неисполнение не нашёл!

Равняйсь, смиирно!

Вольно, дамы и господины - Отбой учебной тревоге!

Да заполнят пробел. Раньше банки только стучали, так для них санкции в законе о кредитных учреждениях весьма строгие. В общих законах поэтому оставили наказание только для клерков.

Коль скоро концепция поменялась, то и для простых стукачей придумают. По части штрафов у нас не заржавеет.

Maija, soglasen shto rano ili pozdno oni u4uhajutsja u na4nut imetj vseh podrjad, a poka...- vdrug zapljashut oblaka i kuzne4ik za4irikaet na skripke!LOL

Voshe oni ostavilji vilku - v zakone napisano, shto te u kotorih uze imeljis trudovie otnoshenija s klientom, do vstuplenija v silu novoj redakcii zakona, objazani provesti indentifikaciju klienta DO 01.07.2009 ili prervatj s nim trudovie otnoshenija...otsjuda delaem vivod, do 01.07.2009 budut 'imetj' komsomoljcev-dobrovoljcev, a uz potom vseh bez razbora, tak shto poka shto mozno rasslabitsja, i vam zaeto ni4ego nebudet , no uvi ne nadolgo... voshe mne nravitsja zakoni Deutschlanda, tam v instrukcii Policii 4jornim po belomu napisano: esli Vas pitajutsja iznasilovatj - ne soprativljaitjesj!Popitaitesj raslabitsj i polu4itj udovoljstvie!

[IMG]http://smiles.ru/coll/smile/destroy.gif[/IMG]

Ну вот, жди теперь этого удовольствия до июля месяца:-<

Я вообще сомневаюсь, что начнут этот закон очень уж рьяно выполнять. И так его со скрипом через сайму протянули, потому что сзади иропа подталкивала.

Времена бритых братков в трениках уже прошли. Сейчас этим занимаются вполне приличные господа с телеэкранов и светских тусовок. И не отмывают они ничего, а диверсифицируют бизнес и оптимизируют потоки. Нельзя же было сразу эти потоки прикрыть. Вот и дали срок почти год, чтобы успели их в другое русло направить.

А потом все борьба закончится очередным бланком тематической проверки и будут штрафовать мелкие бухфирмочки за отсутствие методики и приказа о назначении ответственного за стук лица.

Да.....очередной раз гора родила мышь...

Недавно была опубликована статья в ББ в которой Каргин предлагал ввести в Латвии налог на прирост капитала не - резидентам, что-то наподобии соглашения как между Швейцарией и США, мол мы не против того что вы тут "оптимизируете" потоки и за это мы (Банки) отстёгиваем вам (США) в бюджет стоко - то денег, а вы в свою очередь не суёте нос не в свои дела. Банки с клиентов брали процент, но зато все довольны.... возможно Латвии решила пойти по такомуже сценарию и что-бы прикинуть сколько денег (чужих) крутится, приняли этот З-к, который даёт право получать всю информацию о происхождении денежных сркедств, с тем что-бы потом подытожить СКОЛЬКО БАБЛА МОЖНО СОДРАТЬ В БЮДЖЕТ!Кормить же чиновничий аппарат надо,да ещё памятники - рукотврные - надо же достроить, чтоб грядущим поколениям сказать - вы видете какой ЗАМОК я вам построила. мля!